El punto de inflexión en la recuperación de activos de riesgo tienen las tasas de caída de más de ba-www.70qq.cn

El Banco de la provincia de más de las tasas de recuperación de los activos de riesgo en la caída de 慕青 indecible la tasa de préstamos morosos de punto de inflexión a pesar de algunas zonas han disminuido, pero el saldo de los créditos morosos en aumento, sigue siendo un dolor de cabeza para la banca de ahora en más.A finales de 2015, los bancos comerciales nacionales, ya que la morosidad se ha de romper billones de yuanes, a 1,27 billones de yuanes, la tasa de morosidad alcanzó el 1,67%.Al mismo tiempo, Zhejiang y Shandong, añade el saldo de préstamos morosos de Jilin, etc., aparecen situaciones de desaceleración o incluso la disminución de la tasa de deserción.Sin embargo, sigue siendo difícil obtener estos datos, el punto de inflexión de la sentencia de los préstamos morosos.Por el contrario, la industria cree que la morosidad de la banca este año será acelerar la liberación de parte de los préstamos morosos, la desaceleración de los nuevos, no se descarta que a finales de año la eliminación de factores.La visualización de datos en el Banco, en todos los tipos de préstamos morosos, la tasa más alta de empresas y bancos agrícolas.Entre ellos, el saldo de préstamos morosos de los bancos 56.64% 2536 millones de dólares, un aumento de más de 917 millones de dólares a finales de 2014, la tasa de malnutrición, el 1,53%, más de un año aumentó 0,42 puntos porcentuales.La empresa agrícola el saldo de los préstamos morosos es de 1862 millones de dólares, un aumento de 771 millones de dólares, un 2,48% desde comienzos de año la tasa de malnutrición, de 1,87% subió 0,61 puntos porcentuales.En el mismo período, los grandes bancos, el negocio de la ciudad de malos préstamos 7002 millones de dólares respectivamente, 1213 millones de dólares, un aumento de 2.237 millones de dólares respectivamente, 358 millones de dólares, un incremento de 46.95%, 41.87%; tasa de malnutrición, respectivamente, de 1,66% y 1,4%, respectivamente, Aumento de 0,43 un 0,24 por ciento.Cabe mencionar que la morosidad en la banca nacional, expuestos como parte de los activos de riesgo en el sector bancario en mostró signos de recuperación, Zhejiang, Jiangsu, Jilin, son situaciones similares Shandong.Según los datos de la Oficina de Zhejiang, a finales del año pasado, el saldo de préstamos morosos de los bancos de su jurisdicción de 1808 millones de dólares, a principios de este año 411 millones de dólares; la tasa de morosidad subió 2,37%, a principios de año de 0,41 puntos porcentuales.El cuarto trimestre del año un aumento de los préstamos morosos por un monto de 167 millones de euros, 113 millones de dólares, 101 millones y 30 millones de dólares por temporada, incremento reducido.Los préstamos morosos en Wenzhou, primera exposición, incluso la aparición de "doble" de sus préstamos.Los datos de la última estadística del Departamento de supervisión de Wenzhou indican que, a partir de 2015 a finales de año, el saldo de préstamos morosos de los bancos de Wenzhou 291 millones de dólares, la tasa de 3,82% mala, que a principios de 2015 la reducción de 9 millones de dólares, un descenso de 0,26 puntos porcentuales, Wenzhou dos años consecutivos malos "doble".En el cuarto trimestre de 2015, los nuevos préstamos morosos de la banca de Jiangsu también una ligera desaceleración.A finales del año pasado, el volumen de créditos morosos de la banca de Jiangsu 1212 millones de dólares, la tasa interanual aumentó 1,49% de malnutrición, de 312 millones de dólares, 0,23 puntos porcentuales de aumento.Pero en el 1,43% a finales del pasado mes de septiembre, los datos anteriores respectivamente a 1141 millones de dólares, el cuarto trimestre del año pasado, el aumento de los préstamos morosos en 71 millones de dólares, un aumento de la tasa de malnutrición de 0,06 puntos porcentuales.En comparación con la región de Jiangsu y Zhejiang, calidad de los activos de los bancos de otras provincias e incluso mejorado.La Oficina de Estadística de la muestra de Jilin, a finales del año pasado, el saldo de préstamos morosos de los bancos locales de 563 millones de dólares, un aumento de 58 millones de dólares, pero la tasa de disminución de morosos por trimestre.A finales de 2014, con una tasa de morosidad en el sector bancario local de 3,97% de aquí a 2015, el primer y segundo trimestre, se ha reducido a 3,85% y del 3,77%, en el cuarto trimestre se redujo a 3.68 por ciento, 0,29 puntos porcentuales la tasa de caída anual de malnutrición.La economía de la provincia de Shandong en otro préstamos de alto riesgo, así como la situación.A finales de 2015, las instituciones financieras de malos préstamos para pequeñas y medianas empresas de Shandong 352.5 millones de dólares, sólo que a principios de año el aumento de 3,9 millones de dólares, la tasa de morosidad 2,62%, a principios de año de descenso de 0,26 puntos porcentuales.En el último trimestre del año pasado y tres instituciones financieras adversas de Shandong, pequeñas y medianas empresas, los préstamos 421.4 millones, 72,8 millones de dólares a principios de este año, la tasa de defectos, hasta el 3.18%.Sobre esta base, el cuarto trimestre del año pasado, las instituciones jurídicas financiero reducción de morosidad Shandong 68,9 millones de dólares, que asciende a 16,4%.¿La calidad de los activos de la banca con el riesgo de la exposición continua de esas zonas se ha convertido en una de las zonas más afectadas de préstamos morosos, Zhejiang y Shandong, Jilin y la aparición de signos de mejora en calidad de préstamo de Jiangsu, etc., significa que ha pasado el peor momento de la banca?"La situación de este año puede ser más difícil, tiene una relación especial y en la reducción de los préstamos morosos a fin de año, ahora es difícil decir un punto de inflexión".Una anónima de clase media a la periodista Daily el primer análisis financieros para el cuarto trimestre, frente a la presión de los informes anuales, y, por otro lado, los bancos también hay presión de evaluación interna.También conocido como una sociedad anónima de los banqueros, fue el resultado de esta situación, por un lado, los bancos se ha intensificado la eliminación de préstamos, y de conformidad con la práctica establecida, los esfuerzos para deshacerse del cuarto trimestre será mayor; por otro lado, para responder a la presión de los préstamos morosos, la Supervisión, el Banco buscando más formas de manipulación y canales, de hecho la digestión de una parte de los préstamos morosos, lo que provoca descenso de préstamos morosos e incluso parte de la desaceleración en el ritmo de crecimiento en la región.Puede confirmar que, en muchas zonas de los préstamos morosos el año pasado los tres primeros trimestre de crecimiento rápido, pero al final la caída repentina de la situación.El cuarto trimestre de 2014, el Banco de la provincia de Zhejiang, respectivamente, los nuevos préstamos morosos de 96,7 millones de dólares, 60 millones de dólares y 20 millones de dólares, 23 millones de dólares, una reducción de la situación de cada trimestre.Pero en el año 2015, volver a la órbita del rápido aumento de los préstamos morosos, año 411 millones de dólares, un aumento de más.Mientras que en el segundo trimestre de 2015 en adelante, la Junta bancaria oficial no reveló su escala de Shandong, el índice de morosidad de los bancos de datos de la persona jurídica, de gestión pública y de los bancos.Trimestre de 2014 de los tres, y un aumento de los préstamos morosos Shandong jurídica de 103 millones de dólares, pero el año pasado el crecimiento sólo de 104 millones de dólares en el cuarto trimestre, los malos no sólo a 1 000 millones de euros de aquí a 2015, de nuevo, aparece en circunstancias similares.Al mismo tiempo, los beneficios de la banca, pero no respondió.La Junta Bancaria muestra datos de Shandong, en 2015 los beneficios netos de su jurisdicción a pequeñas y medianas empresas Bank 232.2 millones de dólares, la reducción interanual de 4,4 millones de euros de beneficios, los activos netos del 0,93%, el descenso interanual de 0.19 puntos porcentuales.Mientras que en el tercer trimestre del año pasado, la tasa de 1,03% de pequeñas y medianas empresas locales en beneficio de los activos de los bancos.En la unidad Sina debate.]

多省银行不良率下滑难言拐点 部分地区资产风险回暖   慕青   尽管部分地区不良贷款率已经有所下降,但持续上升的不良贷款余额,仍然是银行业眼下最为头疼的问题。   截至2015年底,全国商业银行不良贷款已突破万亿元大关,达到1.27万亿元,不良贷款率则达到1.67%。与此同时,浙江、山东、吉林等地的新增不良贷款余额、不良率则出现放缓甚至下降的局面。   不过,这样的数据,仍然难以得出不良贷款出现拐点的判断。与此相反,业界普遍认为,银行业不良贷款今年将加速释放,部分地区新增不良贷款放缓,不排除年底集中处置的因素。   银监会数据显示,在各类银行中,农商行和股份制银行不良贷款增幅最高。其中,股份制银行不良贷款余额2536亿元,较2014年末增加917亿元,增幅56.64%,不良率1.53%,较年初上升0.42个百分点。农商行不良贷款余额则为1862亿元,同比增加771亿元,不良率2.48%,较年初1.87%上升0.61个百分点。同期,大型银行、城商行不良贷款余额分别为7002亿元、1213亿元,同比分别增加2237亿元、358亿元,增幅为46.95%、41.87%;不良率分别为1.66%、1.4%,分别上升0.43个、0.24个百分点。   值得一提的是,在全国银行业不良贷款集中暴露之际,部分地区银行业的资产风险却呈现回暖迹象,浙江、江苏、吉林、山东等地都出现类似情形。   浙江银监局数据显示,截至去年底,其辖区银行业不良贷款余额1808亿元,比年初增加411亿元;不良贷款率2.37%,比年初上升0.41个百分点。全年四个季度不良贷款增加额分别为167亿元、113亿元、101亿元和30亿元,增量逐季缩小。   在不良贷款最早暴露的温州,其不良贷款甚至出现“双降”。温州监管部门最新统计数据显示,截至2015年末,温州银行业不良贷款余额291亿元,不良率3.82%,比2015年初减少9亿元,下降0.26个百分点,温州连续两年不良“双降”。   进入2015年第四季度,江苏银行业的新增不良贷款也略有放缓。去年底,江苏银行业不良贷款规模1212亿元,不良率1.49%,同比分别增加312亿元、上升0.23个百分点。但在去年9月底,上述数据分别达到1141亿元、1.43%,去年第四季度不良贷款环比增加71亿元,不良率上升0.06个百分点。   相较于江浙地区,其他部分省份的银行业资产质量甚至有所好转。吉林银监局统计数据显示,去年底,当地银行业不良贷款余额563亿元,同比增加58亿元,不良率却逐季下降。2014年底,当地银行业不良率为3.97%,到了2015年一、二季度,已下降至3.85%、3.77%,第四季度末更是降至3.68%,不良率全年下降0.29个百分点。   另一个不良贷款高发的经济大省山东,情况同样如此。截至2015年底,山东中小法人金融机构不良贷款余额为352.5亿元,仅比年初增加3.9亿元,不良贷款率2.62%,比年初下降0.26个百分点。而在去年三季度末,山东中小法人金融机构不良贷款余额达421.4亿元,比年初增加72.8亿元,不良率高达3.18%。据此计算,去年第四季度,山东法人金融机构不良贷款减少68.9亿元,降幅达16.4%。   随着银行业资产质量风险持续暴露,上述地区已成不良贷款重灾区,浙江、山东、吉林、江苏等地贷款质量出现好转迹象,是否意味着银行业最坏的时刻已经过去?   “今年的形势可能会更困难,年末不良贷款下降和特殊时点有一定关系,现在还很难说出现拐点。”一位股份制中层人士对《第一财经日报》记者分析,第四季度面临披露年报的压力,而另一方面,各个银行也有内部考核的压力。   另一家股份制银行人士亦称,之所以出现上述情况,一方面,各家银行加大了不良贷款处置的力度,而按照惯例,第四季度处置力度会更大;另一方面,为了应对不良贷款压力,监管、银行都在寻找更多的处置方式和渠道,确实消化了一部分不良贷款,从而导致部分地区不良贷款增速放缓甚至下降。   可以印证的是,不少地区都存在去年前三季度不良贷款迅猛增长,年底却突然下降的情况。2014年四个季度,浙江省银行业不良贷款分别新增96.7亿元、60亿元、20亿元、23亿元,呈现逐季减少的情况。但到了2015年,又重新回到快速上升的轨道,全年新增不良贷款411亿元,超过上年新增规模。   而从2015年第二季度开始,山东银监局官网不再披露辖区银行资产规模、不良贷款等指标,只公开法人中小银行的经营数据。2014年前三季度,山东法人中小银行不良贷款增加103亿元,但全年只增长104亿元,第四季度仅新增不良不到1亿元,到了2015年,类似情形再次出现。   与此同时,银行业利润却未见起色。山东银监局数据显示,2015年其辖区中小法人银行净利润232.2亿元,同比减少4.4亿元,资产净利润率0.93%,同比下降0.19个百分点。而在去年第三季度,当地中小法人银行资产利润率还在1.03%。 进入【新浪财经股吧】讨论相关的主题文章:

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